「 주린이가 가장 알고싶은 최다질문 TOP 77 」
65. 고배당주에 투자하려면 어떻게 해야 하나요?
배당주 투자시 명심해야 할 것
첫째, 과거 배당금입니다.
과거에도 배당금을 꾸준히 지급했는지를 먼저 검증하시기 바랍니다.
둘째, 올해 예상 순이익입니다.
순이익이 지난해 보다는 증가해야 적어도 지난해보다 많은 배당금을 기대할 수 있습니다.
셋째, 시기입니다.
고배당 기업은 적어도 10월까지 투자를 해 놓으시는게 좋습니다.
11~12월에 배당을 노린 매수세가 유입되어 주가가 상승하는 경우가 많습니다.
배당주에 투자했다면 언제까지 보유해야 배당금을 받을 수 있을까?
만일 국내 증식 폐장일이 12월 31일이라면 폐장일 이틀 전까지 주식을 보유하고 있어야 배당을 받을 수 있습니다.한국에서는 주식을 매도하고 바로 결제되는 것이 아니라 이틀 후에 결제되기 때문에 폐장일 이틀 전이 주주명부가 확정되는 날입니다.
배당락이란?
폐장일 하루 전을 배당락이라고 합니다. 배당을 받을 수 있는 권리가 소멸되는 날입니다. 그리고 주식 시장은 배당을 주는 만큼의 수익률을 배당락일에 반영해서 주가가 떨어지게 됩니다. 배당주 투자를 할 때 배당 기대감으로 주주명부 확정일까지 주가가 많이 올랐다면 배당보다는 매도를 하는 것도 좋은 방법입니다.
배당락 당일 주가가 하락하는 것은 물론이고 보통 1월 중순까지도 하락하는 경우가 많기 때문입니다.
고배당주에 투자하기 위한 방법
배당 수익률이 높은 기업 선별
일반적으로 배당 수익률 3% 이상인 주식을 고배당주로 봅니다.
금융, 통신, 유틸리티 섹터의 기업들이 주로 높은 배당을 지급합니다.
재무건전성 확인
부채비율, 유동비율 등을 체크하여 안정적인 기업을 선택합니다.
배당 성장성 고려
과거 배당 증가 추이를 확인하고 향후 배당 성장 가능성을 평가합니다.
배당 지급 시기 확인
대부분의 기업이 연 1회 결산 배당을 실시하지만, 분기 배당을 하는 기업도 있습니다.
고배당 ETF 투자
국내 고배당 ETF : KODEX 고배당, TIGER 배당성장 등의 상품이 있습니다.
해외 고배당 ETF : SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard High Dividend Yield ETF 등이 인기 있습니다.
투자 시 주의사항
단순히 높은 배당 수익률만 보고 투자하지 않습니다.
기업의 실적과 재무상태를 종합적으로 분석합니다.
배당 정책의 지속가능성을 평가합니다.
세금 문제를 고려합니다. 배당소득에 대해 15.4%의 세금이 부과됩니다3.
고배당주 투자는 안정적인 현금 흐름을 제공할 수 있지만, 주가 상승 가능성은 제한될 수 있습니다. 따라서 투자자의 목표와 위험 선호도에 맞춰 포트폴리오를 구성하는 것이 중요합니다.
제가 최근 배당받은 금액을 살펴볼까요?
11월 19일 삼성 KODEX 미국배당다우존스증권상장지수투자신탁[주식] : 3940원(세전)
11월 20일 삼성전자보통주 : 33,610원(세후)
12월 3일 KB RISE 미국30년국채엔화노출증권상장지수투자신탁(채권-파생형)(합성H) : 14,300원(세전)
아직은 시작한지 3달정도 밖에 안되어서 배당금이 얼마 안됩니다.
그나마 많은 배당금을 차지하고 있던 삼성전자 보통주...
24년 11월 하반기에 외국인들의 투매 때문에 주가가 폭락하여 8만전자가 5만전자 바닥을 찍을때 50,800원에 패닉셀 해버려 지금은 가지고 있지 않아요.ㅜㅜ
마구마구 떨어질 때의 불안감과 원망스러움이란... 수익률이 30%까지 올랐었는데 제가 너무 무심했던 사이에 이렇게 떨어져 버렸어요.
삼성전자는 개별주식이므로 세후 금액이 입금이 되었구요, 미국채의 경우는 연금저축계좌에서 투자하고 있기 때문에 세전 금액으로 문자가 왔습니다. 배당금에 관련된 세금이 과세이연 되기때문에 배당세를 당장은 떼지 않아요.
이 때 일반계좌에서 배당소득세를 납부하게되면 배당세율 15%를 납부하게되는데요,
연금계좌에서 운용을 하게되면 연금 수령시 연령에 따라 3.3~5.5%가 차등 과세되기 때문에
"과세이연" 효과 뿐 만 아니라 연금 수령시점부터 "저율과세"가 되므로 세금절약을 할 수 있습니다.
10년 후부터 월 배당금 100만원을 목표로 미국 SCHD ETF를 모아갈 예정입니다.
